显着没有网购 ，却莫名收到快递包裹 。你是否有收到过生疏快递的履历 ？前不久 ，董先生就收到了一份生疏快递 ，拆开一看 ，竟是打着国家机关名义的退费通知 。这究竟是“馅饼” ，照旧“陷阱” ？
一、案例回首
克日 ，董先生收到了一份以“国家金融监视管理总局”名义寄来的“红头文件” ，体现现在要为某平台的部分投资人打点清退回款事宜 。
董先生此前在网上某平台投资受骗了10万元 ，见到“清退通知” ，连忙扫码加入了“清退维权”群 。
董先生：其时 ，我看到信封上有“国家金融羁系总局”的专用章 ，照旧红头文件 ，我就信了 �；挂晕π以说� ，可以拿回之前受骗的钱 。
据董先生形貌 ，打点“清退回款”的客服在群里告诉各人 ，只要缴纳投资款的10%作为包管金 ，就可以领回其时所有的投资用度 。
董先生：由于受骗了10万元 ，就很慌 ，他说能退钱我一定是挺兴奋的 ，也没有想太多 。群里有二三十人左右 ，有许多人都交了包管金 ，然后收到了“退款” 。
看到各人都能领到“退款” ，董先生既兴奋又心急 ，就在董先生准备筹集包管金时 ，警员找上门了 ，告诉他万万不要转账 。据警方先容 ，原来这个所谓的维权群里 ，除了董先生 ，其他人都是托 。
二、圈套特点
特点1：精准攻击 二次危险
通常 ，这类圈套主要的针对工具 ，是曾在州不正规投资平台遭受过损失的受害人 ，可谓是精准攻击 ，二次危险 。不法分子会在网上冒充某某“暴雷”的投资平台、某某关停的P2P平台 ，宣布“清退投资款”、“赔偿退款”等内容的“通告” ，引起之前的受害人注重 ，并指导其联系“客服”或“扫码入群” 。另外 ，由于受害者之前小我私家信息泄露严重 ，不法分子也会直接联系受害者 ，冒充平台方或金融羁系部分事情职员 ，通知清退投资款的新闻 。受害人在急于回款的心理作用下 ，经常不加区分即与不法分子联系 ，从而进入其设置的圈套 。
特点2：线上线下团结 冒充文件
给目的发送冒充文件博守信任 ，是这类圈套的另一个显著特点 。受害人往往会通过快递收到冒充“国家市场监视管理总局” ，或者冒充“国家金融监视管理局”等羁系部分署名盖章的“红头文件” 。文件冒充羁系机关的名义宣布某平台的“清退退费”通知 ，要求受害人连忙自动举行联系获取退款 。由于受害人一经有过投资行为 ，以是对该“文件”内容往往深信不疑 ，并凭证对方指示打电话或用微信举行联系 ，有的还会按指导下载装置某个不法App 。
特点3：形成困绕 信息轰炸
当受害人进入QQ群或微信群后 ，就会发明群内尚有不少成员 ，天天都聊得热火朝天 。种种讨论退款办法、退款条件、退款时间等等信息扑面而来 ，同时还时时会有人晒图体现 ，自己已经乐成拿回了钱 。群里的气氛和起劲信息 ，会让受害人放下预防 ，跃跃欲试 。但殊不知 ，着实整个群里就他一个是“羊” ，其他人都是“狼” ，全是骗子假扮的托儿 ，所有的话都是说给他一小我私家听的 ，所有戏都是给他一小我私家演的 。
特点4：巧扬名目 先付款才退款
等前边的铺垫做好 ，骗子下手的时机已然成熟 。当受害人满怀希望要最先“清退”时 ，种种先付款才退款的名目就一个个最先泛起 ，要求受害人先补交种种用度后 ，才会把之前的投资款退回 。这类用度名目常见的有：缴纳税费、缴纳滞纳金、填错银行卡号需要资金对冲金、解封账户费、退款需要手续费、高危害账户解冻资金等等 。受害人交了一笔 ，就会接着要求交另一笔 ，一直在交钱 ，不见有退款 。一旦受害人有所察觉 ，发明受骗了 ，骗子就会清洁利落拉黑受害人 ，以后再不泛起 。
三、防骗提醒
为远离陷阱 ，
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一定切记这几点 。
1、金融羁系部分不直接打点金融营业 ，也不会与消耗者有任何资金往来 。金融羁系部分从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道” ，不会通过QQ群、微信群、生意平台等面向社会公众开展资金清退事情 。请消耗者提高小心 ，谨防受骗受骗 。
2、选择正规机构的正当金融服务 。消耗者若是有乞贷、理财、包管等金融需求 ，应通过具备响应营业资质的机构获取金融服务 。切勿盲目相信生疏来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免典质担保”贷款营业及“保本高收益”理工业品等 。
3、增强小我私家信息�；� ，谨防信息泄露 。关于不明泉源的“内部新闻”以及非官方渠道宣布撒播的信息 ，消耗者要仔细辨识 ，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等主要信息 ，不点击不明链接或者下载不明APP ，不与生疏人共享屏幕 ，审慎对外提供小我私家信息 ，阻止因信息泄露造成工业损失 。
内容综合自焦作反诈中心、北京市向阳区金融纠纷调解中心、大理白族自治州银行业协会
